资金及柜台业务岗培训内容

  2019-10-18来源:网络

  原标题:资金及柜台业务岗培训内容

资金及柜台业务岗培训内容
万联证券经纪业务部2009年5月
资金及柜台业务岗基本业务
资金存取、资金冲正、资金调整、资金冻结和解冻、银证资金存取、资金冲正、资金调整、资金冻结和解冻、转账资金存取、银证转账冲正、转账资金存取、银证转账冲正、银证转账资金调整等业务客户佣金特别设置业务基金交易(认购、申购、赎回)、基金转托管、)、基金转托管基金交易(认购、申购、赎回)、基金转托管、基金份额冻结和解冻等基金业务债券交易、债券份额调整债券交易、有关资金及柜台交易业务的咨询客户关系预约、客户关系核对和核查、客户关系预约、客户关系核对和核查、登记
资金存取业务-股三方存管转帐资金存取业务-A股三方存管转帐
三方存管转帐方式:三方存管转帐方式:银行端或者证券端进行转帐
银行端:提供的转帐服务渠道包括柜面系统、电话银行、银行端:提供的转帐服务渠道包括柜面系统、电话银行、网上银行等(具体渠道以银行的规定为准)具体渠道以银行的规定为准)证券端:提供的转帐服务渠道包括自助终端、电话委托和网上委托。证券端:提供的转帐服务渠道包括自助终端、电话委托和网上委托。客户不能通过证券公司柜台进行人民币资金存取。客户不能通过证券公司柜台进行人民币资金存取。
注意:一般情况,机构客户的转帐都是由银行端发起。注意:一般情况,机构客户的转帐都是由银行端发起。
资金存取业务-资金存取业务-大额取款预约
客户每日取款限额为30万元。客户每日取款限额为万元。万元客户取款金额超过30万元的,应提前向营业部预约。客户取款金额超过万元的,应提前向营业部预约。万元的营业部对客户大额取款进行内部审批,使用《营业部对客户大额取款进行内部审批,使用《营业部客户大额预约取款审批表》资金及柜台交易业务岗、运营总监、会计主管和款审批表》,资金及柜台交易业务岗、运营总监、会计主管和营业部总经理签字确认签字确认,总经理签字确认,资金岗柜员根据审批结果临时调整该客户的取款上客户取款后及时恢复原上限。限,客户取款后及时恢复原上限。营业部在审核客户大额取款过程中,营业部在审核客户大额取款过程中,如发现异常情况应及时向经纪业务部汇报。务部汇报。
资金存取业务-股资金存取业务-B股
B股保证金存入可有两种方式:外币现钞存款股保证金存入可有两种方式:股保证金存入可有两种方式外币现汇存款
外币现钞存款:投资者携带通存通兑外币存款存折、证券账户卡、外币现钞存款:投资者携带通存通兑外币存款存折、证券账户卡、身份证来营业部办股银证转帐。理保证金转入手续后即可使用。俗称:股银证转帐理保证金转入手续后即可使用。俗称:B股银证转帐外币现汇存款:外币现汇存款:可先在银行通过同城同行转账转入本公司各营业部指定的银行外币账客户提供《银行进账单》填写《保证金转入凭证》资金到账后会计主管会计主管在户,客户提供《银行进账单》,填写《保证金转入凭证》,资金到账后会计主管在资金岗柜员办理保证金转入手续保证金转入凭证》上签名确认后由资金岗柜员办理保证金转入手续。《保证金转入凭证》上签名确认后由资金岗柜员办理保证金转入手续。备注:备注:汇款时,应在汇款单的备注栏填写:万联XX营业部股东代码、营业部、汇款时,应在汇款单的备注栏填写:万联营业部、股东代码、姓名B股保证金转出业务中境内居民个人划入股资金账户进行股交易的资金,只能是本股保证金转出业务中境内居民个人划入B股资金账户进行股交易的资金,股保证金转出业务中境内居民个人划入股资金账户进行B股交易的资金人存放在境内商业银行的外汇存款(包括外汇现钞和外汇现汇账户)。人存放在境内商业银行的外汇存款(包括外汇现钞和外汇现汇账户)。
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资金存取业务-股柜台日结处理资金存取业务-B股柜台日结处理
由资金及柜台交易业务岗将当天的《保证金转入凭证》由资金及柜台交易业务岗将当天的《保证金转入凭证》、《保证金转出凭分类,按银行分别计算银行存款总额、银行取款总额,证》分类,按银行分别计算银行存款总额、银行取款总额,并同银行柜员进行核对。进行核对。打印《当日资金存取明细》打印《当日资金存取明细》在《资金存取扎账表》中取数,存、取凭证总资金存取扎账表》中取数,额在“操作员当日流水”选取资金变动汇总核对。额在“操作员当日流水”选取资金变动汇总核对。运营总监负责复核工作,在凭证的事后监督方盖上私章,运营总监负责复核工作,在凭证的事后监督方盖上私章,核对单据的资金方向、资金账号、股东姓名、金额与客户填写相符,方向、资金账号、股东姓名、金额与客户填写相符,以及凭证是否符合各项保证金业务要求(项保证金业务要求(例如转出大额资金所要求的逐级审批与客户证件的复印件等是否齐全)。印件等是否齐全)。填写日结单,核对发生额及余额,并将上述单据交财务部复核并盖章。填写日结单,核对发生额及余额,并将上述单据交财务部复核并盖章。广州地区营业部需向资金清算部传真《日终清算保证金发生额汇总表》广州地区营业部需向资金清算部传真《日终清算保证金发生额汇总表》。
资金业务-资金业务-三方存管资金调帐
公司资金清算部在当天清算过程中,公司资金清算部在当天清算过程中,如发现营业部柜台资金台帐与客户银行结算帐户核对数据不符的,户银行结算帐户核对数据不符的,次日由信息技术中心值班人员及资金清算部清算人员填写《营业部第三方存管异常业务处理表》金清算部清算人员填写《营业部第三方存管异常业务处理表》,相关人员签字确认后传真到经纪业务部,人员签字确认后传真到经纪业务部,由经纪业务部批准后转发并协调营业部按要求进行及时处理,营业部须于当日完成异常情况的处理。营业部按要求进行及时处理,营业部须于当日完成异常情况的处理。
资金业务-资金业务-债券资金调帐
以下情况由资金及柜台交易业务岗根据资金清算部得通知要求,以下情况由资金及柜台交易业务岗根据资金清算部得通知要求,在柜台系统进行资金红冲蓝补的具体操作,资金红冲蓝补的具体操作进行资金红冲蓝补的具体操作,并在处理完毕后在第二个工作日下午收市前向经纪业务部进行业务报备。向经纪业务部进行业务报备。对于柜台当晚未清算入账的企业债券利息:法人系统先派息,对于柜台当晚未清算入账的企业债券利息:法人系统先派息,然后资金清算部根据法人系统的派息金额计算扣税金额,部根据法人系统的派息金额计算扣税金额,通知营业部交易部根据税后金额进行资金蓝补,同时营业部财务进行相应的账务处理。进行资金蓝补,同时营业部财务进行相应的账务处理。对于柜台当晚已经清算入账的企业债券利息,对于柜台当晚已经清算入账的企业债券利息,资金清算部根据规定计算应扣除利息税额,营业部交易部根据应扣税金额进行资金红冲,除利息税额,营业部交易部根据应扣税金额进行资金红冲,同时营业部财务部做相应的账务处理。部做相应的账务处理。
资金业务-资金冻结、资金业务-资金冻结、解冻
遇司法部门要求协助办理相关业务时,柜员需认真审查申请执行单位或执行人工作证、遇司法部门要求协助办理相关业务时,柜员需认真审查申请执行单位或执行人工作证、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、有关附件及介绍信及其他法律文件,并将上述资料复印存档。营业部如遇到没有法律法规明确规定的,及其他法律文件,并将上述资料复印存档。营业部如遇到没有法律法规明确规定的,应当在协助调查和执行之前,向合规法律部确认该司法调查或协助执行的合规性。应当在协助调查和执行之前,向合规法律部确认该司法调查或协助执行的合规性。根据司法部门要求或其他特殊业务要求对客户保证金账户进行查询、冻结及划转资金根据司法部门要求或其他特殊业务要求对客户保证金账户进行查询、或证券等业务操作,需经运营总监、电脑主管、会计主管、营业部总经理审批,或证券等业务操作,需经运营总监、电脑主管、会计主管、营业部总经理审批,由资金及柜台交易业务岗具体操作,并登记监控。同时应及时与客户取得联系,金及柜台交易业务岗具体操作,并登记监控。同时应及时与客户取得联系,并履行通知义务。知义务。办理完毕后需向经纪业务部、合规法律部以及公司相关部门报备,办理完毕后需向经纪业务部、合规法律部以及公司相关部门报备,申请执行单位或执行人工作证、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、行人工作证、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、有关附件及介绍信及其他法律文件的复印件作为附件材料。附件及介绍信及其他法律文件的复印件作为附件材料。
客户佣金特别设置业务
根据《万联证券有限责任公司证券交易佣金收费管理办法》根据《万联证券有限责任公司证券交易佣金收费管理办法》执行
佣金优惠设置:向投资者提供佣金优惠时,佣金优惠设置:向投资者提供佣金优惠时,营业部经办人员须指导投资者详细填写《佣金优惠申请书》的各项内容。经办人员、细填写《佣金优惠申请书》的各项内容。经办人员、部门经理和营业部负责人根据各自权限逐级审批签名。人根据各自权限逐级审批签名。佣金审批:超过营业部审批权限的,应向客户服务中心上报《佣金审批:超过营业部审批权限的,应向客户服务中心上报《投资者佣金设置申请报告》并附上《佣金优惠申请书》置申请报告》,并附上《佣金优惠申请书》。客户服务中心进行审批后,审批不通过的,及时反馈给营业部;审批通过的,客户服务中心进行审批后,审批不通过的,及时反馈给营业部;审批通过的,交由经纪业务部进行佣金设置,经纪业务部设置成功后,向营业部反馈。交由经纪业务部进行佣金设置,经纪业务部设置成功后,向营业部反馈。
开放式基金业务-开放式基金业务-帐户开立
根据《万联证券有限责任公司开放式基金柜台业务操作规则》执行。根据《万联证券有限责任公司开放式基金柜台业务操作规则》执行。
自然人:由本人前往营业部填写《开放式基金账户开户申请表》并提供:自然人:由本人前往营业部填写《开放式基金账户开户申请表》,并提供:1、本人有效身份证明文件及复印件;、本人有效身份证明文件及复印件;2、代理人代办的,须同时提供代理人身份证和复印件,以及有效授权委托书。、代理人代办的,须同时提供代理人身份证和复印件,以及有效授权委托书。法人:由经办人前往营业部填写《开放式基金账户开户申请表》并提供:法人:由经办人前往营业部填写《开放式基金账户开户申请表》,并提供:1、有效营业执照复印件(须加盖发证机关印章;须加盖发证机关印章);、须加盖发证机关印章2、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、法定代表人、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、授权委托书(法人代表签名并加盖公章);授权委托书(法人代表签名并加盖公章);3、经办人有效身份证明文件及其复印件。、经办人有效身份证明文件及其复印件。
开放式基金业务-开放式基金业务-帐户开立
要点:要点:
同一客户在同一家基金公司中只能注册一个开放式基金账户境外个人及法人(QFII除外)不得开立开放式基金账户除外)境外个人及法人(除外客户首次临柜开立开放式基金账户时,柜员需提请客户阅读《客户首次临柜开立开放式基金账户时,柜员需提请客户阅读《投资人权益须进行留痕。如客户尚未进行风险承受能力测评,知》进行留痕。如客户尚未进行风险承受能力测评,提请客户办登陆公司网产品介绍--基金业务投资人风险测评”栏目进行风险承受能力测--基金业务投资人风险测评”站“产品介绍--基金业务投资人风险测评评。基金账户注册(包括中登公司向客户分配的证券投资基金账户)基金账户注册(包括中登公司向客户分配的证券投资基金账户)不收取客户费用。费用。
开放式基金业务-开放式基金业务-交易类
基金认购、申购、赎回要点:基金认购、申购、赎回要点:
1、客户注册开放式基金账户后当日即可进行委托。客户注册开放式基金账户后当日即可进行委托。客户的认购、申购、赎回申请在1500之前可以撤单15:之前可以撤单。2、客户的认购、申购、赎回申请在15:00之前可以撤单。客户认购或申购金额一般以1000元为下限(具体按照基金公司的规定),1000元为下限3、客户认购或申购金额一般以1000元为下限(具体按照基金公司的规定),同一交易日可多次认购或申购、,费率分次计算。、,费率分次计算同一交易日可多次认购或申购、,费率分次计算。日申购成交份额于T4、T日申购成交份额于T+2日方可赎回。开放式基金一般采用金额申购份额赎回的方式。金额申购、5、开放式基金一般采用金额申购、份额赎回的方式。6、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产净值为基准进行计算。
开放式基金业务-开放式基金业务-交易类
基金定投业务要点:基金定投业务要点:
1、“申购金额”为每期扣款金额,“开始日期”和“截止日期”为客户指、申购金额”为每期扣款金额,开始日期”截止日期”定的定期定额申购业务期限。定的定期定额申购业务期限。2、“扣款日”为客户指定的每月扣款日期,该日期须为每月1-28日的任意扣款日”为客户指定的每月扣款日期,该日期须为每月128日的任意一日期。如扣款日期遇法定节假日或休息日,一日期。如扣款日期遇法定节假日或休息日,则当月扣款日顺延至下一工作投资者约定日期为协议签署当日的,当日即可发起第一次定期定额申购。日。投资者约定日期为协议签署当日的,当日即可发起第一次定期定额申购。3、基金定期定额申购业务不收取额外费用,具体收费方式及费率标准与一、基金定期定额申购业务不收取额外费用,般申购相同(公司公告开展优惠活动的除外)。般申购相同(公司公告开展优惠活动的除外)。
开方式基金业务-开方式基金业务-交易类
基金分红要点:基金分红要点:
基金分红可分为“现金分红”基金分红可分为“现金分红”和“红利再投资”两种方式。红利再投资”两种方式。股票型基金的分红方式一般默认为现金分红,股票型基金的分红方式一般默认为现金分红,货币市场基金的分红方式一般现金分红红利再投资。默认为红利再投资投资者可对默认的分红方式进行变更。默认为红利再投资。投资者可对默认的分红方式进行变更。货币市场基金不接收客户的分红方式修改申请。货币市场基金不接收客户的分红方式修改申请。
开放式基金业务-开放式基金业务-交易类
基金转托管要点:基金转托管要点:
我公司销售机构代码为:619我公司销售机构代码为:转托管收费标准为人民币30元转托管收费标准为人民币30元/户,由转出方向客户直接收取。开放式基30由转出方向客户直接收取。金转托管的费用是根据各基金公司签订的协议约定,金转托管的费用是根据各基金公司签订的协议约定,具体遵照各基金公司收取的标准执行。收取的标准执行。
客户关系预约、核对和核查、客户关系预约、核对和核查、登记
根据《万联证券有限责任公司营销人员展业指引(暂行)执行。根据《万联证券有限责任公司营销人员展业指引(暂行)》执行。
谢谢!